Bank of America, kara para aklama ve yaptırım ihlalleri nedeniyle 1,21 milyar doların üzerinde ceza ile karşı karşıya kaldı. Bu ceza, ABD Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki ise en büyük para cezası olarak kaydedildi.
Yapılan açıklamada, Bank of America'nın Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN) tarafından, ulusal güvenlik açısından önemli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediği belirtildi. OCC, bankanın uyum programındaki eksiklikler nedeniyle işlem yaptığını duyurdu.
Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) ise bankayla 11,6 milyon dolarlık bir uzlaşma anlaşması imzaladı. Bu anlaşma, İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle ilgili yaptırım programlarının ihlal edilmesi nedeniyle yapıldı. FinCEN'in soruşturmasında, Bank of America'nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemleri zamanında bildirmediği kaydedildi.
Açıklamada, bu işlemlerin büyük bir kısmının ulusal güvenlik ve yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu ifade edildi. Ayrıca, OCC'nin değerlendirmesine göre, Bank of America'nın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemleri gerektiği gibi denetleyemediği ve bu durumun birçok gecikmiş şüpheli işlem bildirimine neden olduğu vurgulandı.
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, bu büyüklükte bir bankanın kara para aklamayı önlemediği takdirde, bunun yalnızca bankanın sınırlarını aşarak tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya getirdiğini belirtti. Bessent, "Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir," şeklinde konuştu.
