Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te yapılan değişiklikle, finansal işlemlerde kimlik tespitine dair parasal sınırlar yeniden belirlendi. Bu yeni düzenleme, bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuları kapsıyor.
Yeni düzenlemeye göre, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin TL'den 370 bin TL'ye yükseltildi. Yani, tek bir işlemin veya bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 370 bin TL ve üzerinde olduğunda, müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu hale geldi.
Ayrıca, elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da artırıldı. Önceden 15 bin TL olan bu sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin TL'ye çıkarıldı. Bu değişiklik, finansal işlemlerde güvenlik önlemlerinin artırılması amacıyla yapıldı.
Yönetmelik değişikliğiyle birlikte, finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde kullanılan müşteri doğrulama yöntemleri de yeniden düzenlendi. Müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu aracılığıyla teyit edilebilecek. Bu yöntemle gerçekleştirilen işlemlerde imza örneği alınmayacak. Ayrıca, finans kuruluşlarının kullanacağı kimlik doğrulama yönteminin, işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Bu, yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapma riskine karşı gerekli güvenlik önlemlerini de içermelidir.
