Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik"i Resmi Gazete'de yayımlayarak yürürlüğe soktu.
Yeni Parasal Eşikler
Yapılan değişiklikle, müşterinin tanınması yükümlülüğü çerçevesinde belirlenen parasal eşikler yeniden gözden geçirildi. En son 14 Ocak 2023'te belirlenen bu eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları doğrultusunda güncellendi.
Kimlik Bilgileri İçin Yeni Tutarlar
Yeni düzenlemeye göre, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Ayrıca, elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferleri için uygulanan tutar da 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
İmza Örneği Zorunluluğu Kaldırıldı
Düzenleme ile birlikte, daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemlerinde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık ya da benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle doğrulanması halinde imza örneği alınma zorunluluğu da kaldırıldı. Bu değişiklik, işlemlerin daha hızlı ve kolay bir şekilde yapılmasını hedefliyor.
