Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kiralık hesaplarla mücadele kapsamında yeni bir rehber yayımladı. 12 Ekim'de duyurulan "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi", bankaların ve finans kuruluşlarının şüpheli işlemleri nasıl tespit edip MASAK'a bildireceklerini detaylandırıyor.
Rehberin amacı, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suçlarda başkalarına ait hesapların kullanılmasını engellemektir. Kiralık hesap kullanımı yalnızca para karşılığında hesap kiralamakla sınırlı kalmamakta; aynı zamanda tanıdıkların yönlendirmesiyle kaynağı belirsiz paraların başka hesaplara aktarılması da incelemeye alınabilecek. Bu durumu önlemek için MASAK, bankaların dikkat etmesi gereken çeşitli risk göstergelerini belirlemiştir.
Şifre Paylaşımı ve Riskler
Rehberde dikkat çeken bir diğer konu ise şifre paylaşımıdır. Banka kartı, mobil bankacılık şifresi veya telefona gelen doğrulama kodunun başkalarıyla paylaşılması, kiralık hesap yöntemleri arasında sayılmaktadır. Bu tür durumlar, bankaların müşteri hesaplarında kısıtlamalar yapmasına neden olabilir.
Şüpheli İşlemler ve Banka Önlemleri
Bankalar, kişilerin gelirleriyle uyuşmayan para hareketleri, farklı kişilerden gelen paraların kısa süre içinde başka hesaplara aktarılması ve birden fazla hesabın aynı cihazdan yönetilmesi gibi durumları şüpheli bulabilecek. Bu tür durumlar tespit edildiğinde, mobil ve internet bankacılığına erişim kısıtlanabilir, para transfer limitleri düşürülebilir ve banka kartları geçici olarak kullanıma kapatılabilir. Eğer risk devam ederse, banka ile müşteri arasındaki ilişki sonlandırılabilir.
Kiralık hesaplarla mücadeleye yönelik bu yeni rehber, bankaların dolandırıcılık ve yasa dışı faaliyetlerle daha etkin bir şekilde başa çıkmalarını sağlamayı amaçlıyor. MASAK, bu rehberle birlikte, finansal sistemin güvenliğini artırmayı hedefliyor.
