Bugünden itibaren kuyumculardan altın almak isteyenlerin kimliklerini tespit ettirmeleri gerekecek. Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te yapılan değişiklikle, kuyumcuların kimlik tespitine yönelik parasal sınır 370 bin liraya yükseltildi.
Yeni Parasal Sınırlar
Yönetmelikteki değişiklikle birlikte, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Bu durumda, işlem tutarının veya bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde, müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu hale geldi.
Elektronik İşlemler İçin Düzenleme
Ayrıca, elektronik transferler ve dijital kimlik tespiti için belirlenen parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. Bu değişiklik, finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallarda müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni düzenlemeleri de içermektedir.
Müşteri Doğrulama Yöntemleri
Müşterilerin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile yapılabilecek. Bu yeni doğrulama yönteminde imza örneği alınmayacak. Ancak, kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence vermesi ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi gerekmektedir.
